Advokatfirmaer
AML-compliance bygget op omkring, hvordan advokatfirmaer arbejder
Dæk hele AML-livscyklussen - fra den første klienthenvendelse til arkivering og endelig sletning af data. Meo er bygget op omkring AMLR's krav: KYC, risikovurdering, screening og løbende overvågning - Meo er for jer, uanset om I er en mindre advokat praksis eller et internationalt fuldservicefirma på tværs af flere jurisdiktioner.
Hele AML-workflowet - brug det, I har brug for
Meo understøtter jeres forretningsområder. Hvert område kan have sin egen sagstype - med indbyggede interne procedurer og risikoprocesser, som AMLR kræver, at I opretholder, tilpasset jeres virksomhedens overordnede risikovurdering. Brug Meo som selvstændig løsning, eller integrer med eksisterende systemer.
1 · Sagsoprettelse - ny klient → ny sag, eksisterende klient → ny sag
Meo er bygget op omkring sager, ikke klienter: én klient kan have et vilkårligt antal sager, hver knyttet til et forretningsområde med sin egen opsætning. Opret en sag manuelt - eller lad en integration oprette den automatisk med data direkte fra jeres sagsstyringssystem.
2 · Kundeidentifikation
Dokumentér, hvad engagementet handler om - det kræver AMLR eksplicit. Vedhæft partnerens noter, korrespondance eller aftalebrevet direkte på sagen, så formålet med forholdet er dokumenteret sammen med alt andet.
3 · Kundeidentifikation
Byg et komplet billede af, hvem jeres klient er. Meo samler virksomhedsdata fra officielle kilder i én struktureret profil - registrering, ledelse, ejerskab - tilpasset risikoen den konkrete sag. Og når en sag kræver mere, kan I grave dybere: tilføj resultater manuelt eller fra kilder, I stoler på.
4 · Ejerstruktur kortlagt
Visualisér den fulde selskabsstruktur - hvem der ejer kapitalandele, hvem der har stemmerettigheder, gennem hvert holdingselskab og lag - kortlagt i én interaktiv graf. Start med registerdata, og tilføj enheder og personer. Bygget som fundamentet for den reelle ejer-analyse, AMLR kræver.
5 · Reelle ejere identificeret
Fra struktur til personer: Meo beregner indirekte ejerandele ved multiplikation og summering op mod AMLR's tærskel på 25 % eller mere, og markerer, hvor der er behov for kontrol eller opfølgning.
6 · Genbrug det, der allerede er verificeret
Data, der verificeres én gang i Meo, kan bruges på tværs af alle efterfølgende sager: en enhed, der er tjekket i én sag, kan tage sine verificerede oplysninger med videre til den næste. Ingen dobbelt dataindsamling, ingen unødige gentagne spørgsmål til klienten.
7 · Interessekonflikt- og forbindelsestjek
Se med det samme, om en identificeret enhed - klienten, et holdingselskab, en reel ejer eller anden person - allerede optræder i en anden sag i Meo.
8 · PEP- og sanktionsscreening
Alle personer og enheder kan screenes mod globale lister - et match gennemgås og registres som et positivt "hit" eller som falsk positiv.
9 · Foreløbig risikovurdering
Sagen kan scores mod jeres firmas risikomodel, før klienten kontaktes - så jeres dataanmodningen matcher risikoen.
10 · Klientdataanmodning
En klientvendt portal konfigureret med jeres LOGO og farver: klienten bekræfter eksisterende data, uploader dokumenter, besvarer spørgsmål eller afgiver oplysninger på vegne af andre - alt sammen tilpasset forretningsområdet.
11 · Identitetsbekræftelse
Del af klientdataanmodningen: klienter bekræfter deres identitet med nationalt eID, pas eller kørekort - dokumenter valideres på stedet, så et udløbet eller forkert ID opdages med det samme.
12 · Endelig risikovurdering og godkendelse
Komplet risikobillede dokumenteret - generér en fuld AML-klientrapport i PDF, og send den til den ansvarlige partner, som kan godkende og formelt acceptere risikoen på den pågældende sag.
13 · Løbende overvågning
Kontinuerlig PEP/sanktions screening og påmindelser om revurdering gennem hele klientforholdet.
14 · Periodisk gennemgang
CDD holdes opdateret på en risikobaseret cyklus: Meo minder jer om, før en gennemgang forfalder, og klienten bekræfter om tidligere afgivet data er aktuelt, i stedet for at starte forfra. AMLR's opdateringskrav, efter en fast tidsplan.
15 · Opbevaring
Afsluttede sager opbevares i arkiv med fuld dokumentation - så længe AML-reglerne kræver det.
16 · Sletning
Når opbevaringsperioden udløber, slettes data - GDPR-kompatibelt.
Verificeret identitet, nemmest muligt
AMLR anerkender to veje til verificeret identitet: eIDAS-elektronisk identifikation og identitetsdokumenter. Meo understøtter begge - nationale eID'er til klienter, der foretrækker dem, samt pas- og ID-dokumentvalidering til alle andre.
„Meo forbedrer og strømliner virkelig vores compliance-arbejde med hensyn til indsamling af KYC, forbedring af risikovurderinger, overvågning og screeninger. Hvad angår personerne bag det, kan jeg sige, at de er fremragende sparringspartnere, opmærksomme og arbejder konsekvent på at optimere platformen ud fra deres kunders behov.“
Grundig screening af PEP'er og sanktioner
Stol på vores omfattende netværk af live datakilder til grundigt at screene enkeltpersoner og virksomheder, hvilket sikrer, at du har nøjagtige og opdaterede oplysninger om dine kunder.
Tilpassede onboarding-flows for at øge konverteringerne
Forenkler og forbedrer kundeonboardingen og sikrer samtidig overholdelse af reglerne og en smidig identitetsbekræftelse.
Forbedr klientverifikation med omfattende kontrol med flere kilder
Bekræft klienter med lethed, inklusive navne, adresser, fødselsdatoer, og personnumre, gennem hurtig krydshenvisning med kreditbureauer.
Kraftfulde løsninger til smartere compliance
Oplev en række intelligente værktøjer, der hjælper dig med at screene, kommunikere og håndtere klientdata med sikkerhed – alt samlet på én problemfri platform.
Efficient reputation protection with adverse media screening
Transform the way you build risk profiles with our advanced adverse media screening service, covering over 50,000 globally curated and highly trusted news sources.
Adverse media checks
Get the full picture with holistic profiles
Seamlessly aggregate critical client data for a complete, informed overview.
Holistic profile
Robust identity verification for global security
Ensure business and customer protection with our rapid, precise document verification.
Document verification
Krypteret kommunikation med klienter
Sørg for sikker kommunikation med klienter direkte i systemet ved hjælp af kryptering til fortrolighed og overholdelse.
Forbliv kompatibel
Fjern nemt data, som du ikke længere er autoriseret til at opbevare, og sørg for fuld overholdelse af GDPR.
Se, hvordan Meo kan hjælpe dig med at vinde stort for dine kunder.
Lad os vise dig, hvorfor Meo er det foretrukne valg for advokater og advokatfirmaer, der ønsker at automatisere deres AML-processer.
